Surveillez les indicateurs de fraude suivants. Si vous en constatez plus d'un pendant une transaction où le client ne peut présenter sa carte, il peut s'agir d'une fraude. Assurez un suivi à tout hasard.

• Nouvel acheteur : les criminels recherchent toujours de nouveaux commerçants à voler.
• Commandes supérieures à la normale : comme les cartes ou les numéros de compte volés ont une durée de vie limitée, les criminels doivent optimiser la taille de leur achat.
• Commandes d'articles d'un montant élevé : ces articles ont une valeur de revente maximale et offrent donc un potentiel de profit maximal.
• Livraison « en urgence » ou « en 24 heures » : les criminels veulent mettre la main le plus rapidement possible sur ces articles obtenus frauduleusement afin de les revendre au plus vite et ne se soucient pas des frais de livraison supplémentaires.
• Livraison à une adresse internationale : un nombre important de transactions frauduleuses sont envoyées à des détenteurs frauduleux qui se trouvent à l'extérieur des États-Unis.
• Transactions au moyen de numéros de compte similaires : particulièrement utiles si les numéros de compte utilisés ont été générés au moyen d'un logiciel disponible dans Internet (par exemple, Credit Master).
• ivraison à une seule adresse, mais transactions effectuées à l'aide de multiples cartes : il peut s'agir d'un numéro de compte généré au moyen d'un logiciel spécial ou d'un lot de cartes volées.
• Transactions multiples au moyen d'une seule carte sur une très courte période : il peut s'agir d'une tentative pour utiliser au maximum une carte jusqu'à la fermeture du compte.
• Transactions multiples au moyen d'une seule carte ou d'une carte similaire assortie d'une seule adresse de facturation, mais de multiples adresses de livraison : il peut s'agir d'une activité organisée, plutôt que d'une fraude découlant d'une seule personne.
• Dans le cas de transactions en ligne, utilisation de multiples cartes provenant d'une seule adresse Internet : l'utilisation de plus d'une ou deux cartes pourrait certainement être l'indice d'une fraude.
• Commandes à partir d'adresses Internet utilisant des services de courriel gratuits : ces services de courriel ne prévoient aucun mode de facturation ni, souvent, aucune vérification permettant de s'assurer que le détenteur légitime a ouvert le compte.

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