Voici des caractéristiques que vous pouvez repérer afin d'éviter que votre entreprise ne soit victime d'une fraude par carte :

Vérifiez toujours les caractéristiques de sécurité de la carte Visa

Pendant que vous traitez une transaction, prenez le temps d'observer les éléments et les caractéristiques de sécurité de la carte VISA.

Si vous soupçonnez qu'une carte a été falsifiée ou contrefaite, appelez votre Centre d'autorisation vocale et demandez une autorisation Code 10, mais ne le faites jamais au risque de votre sécurité personnelle.

Effectuez toujours une autorisation électronique avant de faire un appel Code 10. Si la transaction est refusée, vous n'avez pas besoin de demander une autorisation Code 10.

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Six indices de fraude

En plus d'examiner la carte pour vérifier son authenticité, il y a des indices de fraude que vous devriez surveiller. Le comportement du client peut laisser supposer qu'il y a fraude, mais il n'est pas nécessairement relié à une activité criminelle. Vous connaissez vos clients. Laissez donc votre instinct vous guider dans la bonne direction.

Surveillez les clients qui :

• achètent une grande quantité d'articles sans tenir compte de la taille, du style, de la couleur ou du prix;
• ne posent aucune question relativement à des achats importants;
• essaient de vous distraire ou de vous presser à faire la vente;
• effectuent des achats et quittent le magasin, puis reviennent faire d'autres achats;
• effectuent des achats tout juste après l'ouverture ou la fermeture du magasin;
• refusent la livraison gratuite des gros articles.

L'écrémage est une fraude

L'écrémage est un acte illégal qui aide les criminels à obtenir des renseignements sur un compte de carte de crédit afin de produire des cartes falsifiées.

Comment fonctionne l'écrémage?

En général, une personne se trouvant dans les locaux d'un commerçant utilise un petit appareil de lecture des bandes magnétiques pour copier électronique l'information de la bande magnétique d'une carte. Cette information est ensuite intégrée à une carte falsifiée qui est utilisée pour effectuer des achats frauduleux.

Surveillez les activités d'écrémage.

Si, à votre lieu de travail :

• vous voyez une personne qui utilise un appareil qui ne fait pas partie de vos activités quotidiennes;
• une personne vous offre de l'argent pour enregistrer les renseignements des comptes;
• une personne vous demande des renseignements sur les comptes des clients au téléphone;

avisez-en immédiatement la direction ou le service de sécurité du commerçant ; demandez-leur de communiquer avec le centre de traitement du commerçant ou l'acquéreur et informez-les immédiatement.

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